L’onboarding KYC et AML d’un client est un moment critique !

Know Your Customer (KYC) signifie connaitre votre client. Alors qu’Anti-Money Laundering (AML) signifie Lutte contre le blanchiment d’argent. De nombreuses institutions financières transfèrent leur KYC vers Salesforce. Elles créent des développements complexes pour obtenir les rapports dont elles ont besoin. Vous trouverez ci-dessous la synthèse des retours d’expériences sur l’onboarding client et investisseurs des institutions financières.

L’onboarding du client dans le secteur financier contient une étape KYC. Et c’est un processus très important pour assurer la conformité de votre société. Pour être clair, le nom respect des lois en vigueur expose la société à des risques de sanctions et des fortes amendes.

La première impression sur votre société est impactée par le processus KYC et AML. Par exemple, il ne faut pas que deux Asset Managers demandent deux fois les informations de KYC.

Il est important que l’expérience client soit parfaite. Le secteur financier a des obligations légales qui évoluent avec la législation.

Les dangers des solutions faites maison de KYC et AML !

Les solutions KYC existantes sont de deux types soit :

1. Celles développées uniquement pour le KYC. Elles ne proposent aucun processus d’onboarding client.
2. Celles développées en spécifique pour mettre une partie de processus sur le Web pour améliorer l’onboarding. L’onboarding est au prix de compromis sur la sécurité.

Les applications web demandent des investissements constants dans l’infrastructure et la sécurité. Ces mises à jour de sécurité et maintien en condition opérationnelle sont une importante source de coûts cachés.

La plupart des solutions oublient ou minimise les couts de maintenances et de montées de version nécessaires dans le calcul de retour sur investissement.

Par exemple, certains de nos prospects étaient face à des montants astronomiques de l’ordre de 1M€ pour la mise à jour de librairies PHP.

Après quelques premiers mois, la sécurité sera rapidement compromise sans montée de version couteuse.

Flexi Compliance la solution puissante, flexible et sécurisée sur Salesforce

Nous proposons de résoudre ces problèmes en basant le processus sur la technologie Salesforce. En plus, nous avons développé une couche fonctionnelle d’abstraction qui permet d’adapter la solution à toutes les évolutions légales. En dernier, nous avons le processus entre le backoffice et le client pour améliorer l’onboarding client et augmenter la productivité.

En résumé, les avantages de notre solution sont:

1. L’application a passé le Salesforce security review et a obtenu sa certification de sécurité.
2. Visualisation et téléchargement dynamiques sans codage basés sur la personnalisation du processus KYC (questions, téléchargements)
3. Composants, vues et applications mobiles sécurisés des communautés et le modèle de données éprouvé (version 3).
4. Une application packagée avec des mises à jour et une feuille de route.
5. Connecteurs vers d’autres solutions (Dow Jones, World check …)
6. Gestion de masse pour la profession d’agent de transfert (contrôle de masse, examen nocturne, investisseurs de masse et téléchargement de documents …).
7. Activé pour les extensions telles qu’ IA, Encryption, OCR

Et l’architecture peut être étendue avec options intelligence artificielle, de reconnaissance de document, de communication avec le client via les réseaux sociaux, SMS suivant les besoins.